1. DESCRIPCIÓN
Estos términos y condiciones (en adelante, los “Términos”) establecen las condiciones de uso de Banexcoin Empresa (en adelante, el “Servicio”) proporcionado por BANEXCOIN BOLIVIA S.R.L. (en adelante, “BANEXCOIN”). El Cliente deberá leer detenidamente los Términos antes de utilizar el Servicio, ya que su uso implica la aceptación plena de los mismos, independientemente del medio de aceptación empleado (incluyendo la aceptación mediante clic). En caso de no estar de acuerdo con estos Términos, el Cliente no podrá acceder ni utilizar el Servicio y deberá cesar inmediatamente el uso del mismo. De lo contrario, su acceso y uso continuado se interpretará como una aceptación de los presentes Términos.
2. DEFINICIONES
Activo Virtual: Cualquier representación digital de valor que puede ser comercializada o transferida electrónicamente y utilizada para fines de pago o inversión. Los activos virtuales incluyen, pero no se limitan a, criptomonedas y otros instrumentos digitales que operan a través de tecnologías de registro distribuido (DLT) o mecanismos similares. No incluyen monedas fiduciarias digitales ni valores tradicionales regulados por las autoridades financieras.
Autoridad Competente: Es la entidad que tiene la capacidad de tratar un proceso o procedimiento de acuerdo con la ley. En la jurisdicción del Estado Plurinacional de Bolivia de manera enunciativa, mas no limitativa, son los siguientes: Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI), Banco Central de Bolivia (BCB), Unidad de Investigaciones Financieras (UIF), Órgano Ejecutivo del Estado Plurinacional de Bolivia.
Blockchain (cadena de bloques): Tecnología de registro distribuido que funciona como un libro contable digital inmutable y transparente, donde se registran todas las transacciones de criptomonedas de manera segura y verificable.
Cancelación de Cuenta: Es la finalización definitiva de la relación entre el Cliente y Banexcoin Bolivia, lo que implica la eliminación del acceso y la desactivación permanente de la cuenta puede ser solicitada por el Cliente o ejecutada por BANEXCOIN.
Cliente: Toda persona jurídica que haya sido debidamente registrada y autorizada por BANEXCOIN para acceder y utilizar el servicio, con el fin de integrar y procesar pagos en criptomonedas a través de su plataforma digital. El Cliente es responsable de cumplir con todas las leyes aplicables en su jurisdicción y con los términos establecidos en este acuerdo para el uso del servicio.
Clave pública y privada: La clave pública puede entenderse como el número de una cuenta bancaria, dado que se utiliza para recibir criptomonedas. En contraste, la clave privada se asemeja al PIN de una tarjeta bancaria, ya que se emplea para firmar y autorizar transacciones, permitiendo el gasto de las criptomonedas. Ambas claves están intrínsecamente relacionadas mediante principios matemáticos, siendo la clave pública una derivación de la clave privada, lo que asegura la confidencialidad e integridad de las transacciones realizadas.
Criptomoneda: Es un medio digital de intercambio que utiliza criptografía para asegurar las transacciones financieras, controlar la creación de unidades adicionales y verificar la transferencia de activos, no tienen curso legal, ni se emiten, ni se encuentran garantizadas por ningún país o jurisdicción.
Cuenta Activa: Hace referencia a una Cuenta Hija que haya realizado al menos una transacción en cierto periodo de tiempo establecido en un mes.
Cuenta Madre: Cuenta principal proporcionada por BANEXCOIN al Cliente, para la recepción de criptomonedas, gestión de fondos y supervisión de las Cuentas Hijas.
Cuentas Hijas: Cuentas secundarias o Subcuentas derivadas de la Cuenta Madre, utilizadas para la recepción de transferencias y gestión de fondos en criptomonedas bajo los parámetros establecidos por BANEXCOIN.
Dirección: Identificador único alfanumérico (por ejemplo: 1BviUTEYstWyuq...VL2) que funciona como cuenta pública para recibir y enviar criptomonedas en la Blockchain, generado a partir de un par de claves criptográficas.
Listas Internacionales: Hace referencia a aquellas listas públicas y de libre consulta establecidas por diferentes organizaciones internacionales dedicadas a la lucha contra la LGI/FT y FPADM, entra las cuales se encuentran las Listas de Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, Listas de Paraísos Fiscales de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico - OCDE, Listas de Países No Cooperantes del Grupo de Acción Financiera Internacional – GAFI y otras cuya aplicación sea dispuesta por la UIF.
LGI/FT y FPADM: Legitimación de ganancias ilícitas, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
Ley Aplicable: Se refiere al conjunto de normas y regulaciones que rigen la interpretación, ejecución y cumplimiento de los presentes Términos, así como cualquier relación jurídica entre BANEXCOIN y el Cliente. La Ley Aplicable será aquella determinada en el Contrato de Prestación de Servicios o en su defecto, la normativa vigente del Estado Plurinacional de Bolivia.
Modificación de Cuenta: Se refiere a cualquier cambio en los datos, permisos o configuración de la cuenta del Cliente dentro del Servicio.
Persona Jurídica: Toda entidad, organización o sociedad debidamente constituida conforme a las leyes aplicables en su país de incorporación y operación. Con capacidad para adquirir derechos y contraer obligaciones. En el contexto de estos Términos, una persona jurídica es aquella entidad que se registra en la Plataforma de BANEXCOIN a través de un representante legal autorizado, cumpliendo con los requisitos de identificación y verificación establecidos, y que utiliza los servicios ofrecidos de acuerdo con la normativa aplicable.
Plataforma: Se refiere a la estructura técnica, funcional y administrada por BANEXCOIN que permite a los Clientes concretar compras y ventas de criptomonedas y divisas fiat manejadas en el Exchange a través de un mandato otorgado a BANEXCOIN, así como transferencias a terceros y la realización de cobros y pagos.
Política o Proceso "Conozca a su Cliente": Procedimiento de verificación de identidad y debida diligencia aplicado a los Clientes para cumplir con normativas de prevención de LGI/FT Y FPADM.
Redes: Infraestructuras Blockchain independientes como Ethereum y TRON, disponibles en la plataforma de BANEXCOIN para que los Merchants/Clientes puedan realizar operaciones con criptoactivos, permitiendo la transferencia de fondos entre diferentes redes según sus preferencias de costos y velocidad de transacción.
Stablecoin: Son criptomonedas diseñadas para minimizar la volatilidad del precio en relación con algún activo o canasta de activos "estable". Se pueden vincular a una moneda fíat (como el dólar estadounidense o Euro), o intercambiar por productos comercializados (como metales preciosos o metales industriales).
Sofware as a Service (SaaS): Modelo de software como servicio (Software as a Service) diseñado para comerciantes, facilitando la integración y administración de pagos digitales y criptográficos.
Suspensión de Cuenta: Es una acción temporal en la que BANEXCOIN restringe total o parcialmente el acceso a la cuenta del Cliente debido a incumplimientos de los Términos, sospecha de actividades fraudulentas, problemas de seguridad o mantenimiento del sistema. Durante la suspensión, el Cliente no podrá realizar transacciones ni acceder a ciertas funcionalidades del Servicio.
Swap: Funcionalidad que permite a los Merchants/Clientes realizar intercambios entre USDT y BOB (Bolivianos) bajo las tasas y condiciones establecidas por BANEXCOIN, con capacidad de expansión a otras criptomonedas.
Tether (USDT): Criptomoneda lanzada en 2014 por Tether Limited, Tether, token que utiliza la infraestructura de la cadena de bloques de Bitcoin y promete respaldar sus propios tokens digitales, llamados Tethers con dólares estadounidenses en una cuenta bancaria de reserva. Donde un Tether equivale a un dólar estadounidense, por lo cual es considerado un stablecoin.
Tipo de Cambio: Es la tasa a la cual una moneda se puede intercambiar por otra. En otras palabras, es el valor de una unidad de una moneda expresado en términos de otra moneda.
3. DECLARACIONES Y GARANTÍAS
El Servicio ofrecido a través de la Plataforma de BANEXCOIN está exclusivamente destinado a Personas Jurídicas debidamente constituidas y registradas conforme a la normativa vigente en su jurisdicción. Al acceder y utilizar el Servicio, cada Cliente de forma libre y voluntaria declara y garantiza que:
- Es una persona jurídica existente, válida, vigente, en plena operación y debidamente constituida de conformidad con la ley aplicable y cuyo objeto social le permite aceptar el presente documento no requiriendo del consentimiento o aprobación de ninguna Autoridad Competente ni de terceros.
- Los socios, accionistas, directores u órgano de gobierno pertinente de la persona jurídica tienen pleno conocimiento de la aceptación de este documento y del uso del Servicio.
- Su representante legal cuenta con las facultades suficientes para aceptar estos términos y realizar operaciones en la Plataforma en su nombre.
- Declara haber leído, comprendido y aceptado íntegramente estos Términos, manifestando su plena capacidad para obligarse conforme a ellos.
- El uso del servicio y la aceptación de este documento, así como también el cumplimiento de sus obligaciones, no atentan ni constituyen una violación ni dan lugar al incumplimiento de sus documentos constitutivos; alguna ley aplicable; alguna licencia, autorización, registro o permiso; o algún contrato, instrumento, acuerdo o compromiso del que sea parte.
- El Servicio no está disponible para personas naturales. Cualquier intento de registro o uso por parte de individuos será considerado inválido y sujeto a cancelación por BANEXCOIN.
- El Cliente es responsable de garantizar que el uso del Servicio cumpla con todas las disposiciones legales y regulatorias aplicables en su jurisdicción, incluyendo aquellas relacionadas con la prevención de legitimación de ganancias ilícitas, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (en adelante “LGI, FT Y FPADM”).
- Acepta que en su país de residencia podrían promulgarse normativas que restrinjan o prohíban las transacciones con criptomonedas, lo que podría afectar parcial o totalmente la ejecución de estas. En consecuencia, BANEXCOIN queda exenta de cualquier responsabilidad derivada de dichas regulaciones, siempre en cumplimiento con el Ordenamiento Legal Interno del Estado Plurinacional de Bolivia.
- Se obliga a proporcionar a BANEXCOIN información veraz, completa, actualizada y fidedigna respecto a su personería y cualquier otro dato requerido para el uso del Servicio.
- La única moneda de curso legal en el Estado Plurinacional de Bolivia es el "Boliviano" (Bs.), por lo que los riesgos inherentes al uso de Activos Virtuales-USDT deben ser asumidos por el Cliente.
- Acepta que BANEXCOIN podrá solicitar información y/o documentación adicional cuando lo considere necesario, comprometiéndose a proporcionarla dentro de los plazos establecidos.
- BANEXCOIN podrá modificar estos Términos cuando existan cambios normativos, mejoras en el servicio o ajustes necesarios para la operación de la Plataforma. Cualquier modificación será notificada previamente al cliente a través de medios electrónicos, como notificaciones dentro de la Plataforma o al correo electrónico registrado. El Cliente deberá aceptar expresamente la nueva versión mediante una acción afirmativa (por ejemplo, presionar ‘ACEPTO’) antes de continuar utilizando los servicios. Hasta que dicha aceptación se produzca, el Cliente no podrá realizar nuevas transacciones.
- No utilizará el Servicio para actividades y/o fines delictivos, ilegales o aquellos prohibidos por la ley aplicable.
- El Cliente solo podrá utilizar los servicios de la Plataforma una vez que haya aceptado expresamente los presentes Términos. Esta aceptación deberá realizarse mediante una acción afirmativa clara, como hacer clic en un botón de ‘ACEPTO’, luego de haber tenido acceso al texto completo de los Términos. Dicha aceptación se considera una manifestación de voluntad válida y vinculante, con los mismos efectos jurídicos que un contrato celebrado por escrito.
4. TRANSACCIONES U OPERACIONES DISPONIBLES
El Servicio otorga al Cliente acceso a una plataforma tecnológica basada en el modelo Software as a Service (SaaS) y Exchange as a Service (EaaS o Swap), permitiéndoles gestionar y ejecutar transacciones con USDT, incluyendo:
- Creación de cuentas cripto
- Recepción de USDT a través de la red TRON (TRC-20)
- Transferencias internas entre cuenta Madre y cuentas hijas
- Intercambio de Fondos (Swap)
- Envío a Blockchain (Red Tron (TRC-20))
- Historial de transacciones
- Gestión de balances
Las funcionalidades y especificaciones de las operaciones disponibles a través del Servicio se detallan con mayor precisión en el Contrato de Prestación de Servicios suscrito entre BANEXCOIN y el Cliente.
5. CONDICIONES DEL SERVICIO
Una vez que el Cliente haya creado y validado su Cuenta de Persona Jurídica, cumpliendo con todos los requisitos establecidos en los Términos y Condiciones de Uso de la Plataforma de BANEXCOIN, y con especial atención a la política “Conozca a su Cliente”, podrá solicitar acceder al Servicio.
Para proveer el Servicio, el Cliente acepta que BANEXCOIN sea quién realice el custodio de las cuentas y criptoactivos asociados. Para ejecutar el Servicio, el Cliente transmitirá instrucciones a BANEXCOIN, a través de las interfaces de programación de las aplicaciones (“APIs”) integradas según las herramientas tecnológicas detalladas en el contrato de Prestación de Servicio suscrito entre BANEXCOIN y el Cliente.
BANEXCOIN proporcionará al Cliente una única Cuenta Madre a través de la cual podrá realizar diversas operaciones, incluyendo la creación de Cuentas Hijas, entre otras funcionalidades establecidas en el Contrato de Prestación de Servicios suscrito entre BANEXCOIN y el Cliente. La Cuenta Madre estará vinculada a una cuenta principal del Cliente, el cual a través de la misma podrá gestionar todas las funcionalidades dentro del Servicio.
El Cliente será responsable de garantizar la seguridad de su Cuenta Madre y de las Cuentas Hijas asociadas. BANEXCOIN no se responsabiliza por pérdidas derivadas de accesos no autorizados, negligencia o mal uso de las credenciales.
BANEXCOIN será responsable de llevar a cabo el Proceso “Conozca a su Cliente” respecto al Cliente, mientras que el Cliente tendrá la obligación de realizar dicho proceso para sus clientes propios al momento de crear las cuentas hijas, en cumplimiento con los parámetros establecidos por la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF) del Estado Plurinacional de Bolivia y cualquier otra normativa aplicable. BANEXCOIN no asume responsabilidad alguna por negligencia o mala gestión por parte del Cliente durante la implementación del proceso “Conozca a su Cliente “en relación con sus clientes propios.
BANEXCOIN tendrá plena facultad para determinar el tipo de cambio (Bs. a USDT o viceversa) aplicable al Cliente, sin restricciones ni interferencias. Del mismo modo, El Cliente tendrá total libertad para fijar el factor de spread y/o comisiones, sobre el tipo el cambio aplicado por BANEXCOIN, que considere adecuado para sus clientes propios.
BANEXCOIN se reserva el derecho para establecer limitaciones y regulaciones sobre las funciones y operaciones de la Cuenta Madre. El Cliente a su vez podrá limitar y regular las operaciones de sus Cuentas Hijas.
El Cliente será el único responsable de todas las actividades realizadas en las Cuentas Hijas. Esto incluye, pero no se limita a, la gestión de fondos, la ejecución de transacciones y el cumplimiento de todas las normativas legales y regulatorias aplicables.
El Cliente deberá garantizar que las Cuentas Hijas cumplan con las políticas y regulaciones de la Plataforma, así como con la política “Conozca a su Cliente” y la normativa de prevención de LGI, FT y FPADM.
BANEXCOIN podrá requerir al Cliente información adicional sobre las Cuentas Hijas si se detectan inconsistencias o posibles riesgos.
El Cliente deberá implementar medidas adecuadas de seguridad para proteger el acceso a las Cuentas Hijas. Esto incluye la gestión de contraseñas seguras y el uso de sistemas de autenticación de múltiples factores, cuando así lo disponga BANEXCOIN.
El Cliente podrá acceder a un historial detallado de las transacciones realizadas en las Cuentas Hijas, incluyendo balances y movimientos, a través de la Cuenta Madre. BANEXCOIN proporcionará las herramientas necesarias para que el Cliente pueda realizar un seguimiento adecuado de las actividades en las Cuentas Hijas.
El Cliente deberá garantizar que todos sus clientes que utilicen las Cuentas Hijas cumplan con las políticas y regulaciones establecidas por BANEXCOIN. En caso de que se detecte alguna infracción a dichas normativas por parte de los clientes de las Cuentas Hijas, el Cliente asumirá la responsabilidad correspondiente y deberá implementar las acciones correctivas necesarias.
6. PLAZO
Estos Términos serán aplicables y permanecerán en vigor mientras el Cliente continúe utilizando el Servicio. En caso de que el Cliente deje de utilizar el Servicio, los presentes Términos seguirán aplicándose en relación con cualquier obligación pendiente derivada de su uso previo.
7. COSTO DEL SERVICIO
El costo del Servicio variará según el plan seleccionado por el Cliente. Los detalles sobre tarifas, modalidades de pago y cualquier cargo adicional serán especificados en el Contrato de Prestación de Servicios suscrito entre BANEXCOIN y el Cliente.
8. OBLIGACIONES DEL CLIENTE
Son obligaciones del Cliente, las siguientes:
Poner en conocimiento de sus clientes propios sobre la participación de BANEXCOIN en la prestación del Servicio, siempre y cuando corresponda y/o le ley aplicable lo exija.
Informar a sus clientes propios, acerca del estado de su solicitud transacciones, las comisiones y/o tarifas aplicables al Servicio, de tal manera que éstos puedan tomar decisiones informadas antes de completar la instrucción de movimientos habilitados para sus cuentas.
con el que tenga relación el Cliente respecto del servicio manejo, custodia y movimiento de cuentas relacionadas a criptomonedas USDT, manteniendo indemne a BANEXCOIN por todos los aspectos derivados de la prestación de sus servicios, incluyendo errores que no hayan podido ser revertidos; siempre que no hayan sido originados por BANEXCOIN.
Desarrollar e implementar una conexión, ya sea a través de una conexión directa o de una conexión segura, que dé lugar a una instalación de comunicación de red fiable y segura para soportar las APIs o cualquier otro canal disponible. El Cliente asumirá la responsabilidad de los costos de cualquier implementación y/o mantenimiento de la integración con el Sistema de BANEXCOIN.
En caso de que el Cliente detecte una violación de la seguridad del Sistema del Cliente involucrado en la integración con BANEXCOIN, deberá notificar inmediatamente de ello a BANEXCOIN. La notificación incluirá la lista de sistemas, infraestructura, servidores, entre otros, afectados. El Cliente será responsable de todas las transacciones que hayan sido ejecutadas hasta 2 horas después de que la violación de seguridad haya sido notificada a BANEXCOIN y que éste de acuse de recibo de dicha notificación. Transcurrido ese plazo, corresponderá a BANEXCOIN tomar las acciones correctivas correspondientes.
En caso de que el Cliente sea considerado Sujeto Obligado ante la Unidad de Investigación Financiera (UIF), éste se compromete a ejecutar los controles adecuados en materia de debida diligencia en el conocimiento de los clientes propios, así como las obligaciones aplicables. En ese orden de ideas, se obliga a realizar el proceso de “Conozca a su Cliente” respecto a sus clientes propios, lo que incluye, pero no se limita a:
- Recabar la información mínima necesaria para comprobar su identidad, la legitimidad del origen de los fondos que serán objeto de las transacciones, conocer e identificar los beneficios finales, entre otros.
- Verificar que los nombres de sus clientes propios no estén en las Listas internacionales, según las Leyes Aplicables.
- Verificar la información y documentación que haya sido proporcionada por sus clientes propios, de conformidad con las exigencias aplicables en las Leyes Aplicables sobre prevención de Legitimación de Ganancias Ilícitas, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
- Proporcionar a BANEXCOIN pruebas de estas verificaciones de antecedentes y del proceso “Conozca a su Cliente”, cuando se presenten señales de alerta de posibles operaciones inusuales y/o la ley aplicable lo exija.
Cualquier otra obligación que se detalle en el Contrato de Prestación de Servicios suscrito entre BANEXCOIN y el Cliente.
9. LIMITACIÓN DE RESPONSABILIDAD
BANEXCOIN no será responsable por:
- Pérdidas derivadas de fluctuaciones del mercado de criptomonedas.
- Interrupciones del servicio por mantenimiento, fallas técnicas o de terceros.
- Acciones u omisiones del Cliente que deriven en accesos no autorizados.
- Cambios regulatorios que afecten la operativa del Servicio.
- Errores derivados del uso incorrecto o no autorizado del Servicio por parte del Cliente.
- Fallos en la integración del Cliente con el Servicio.
- Pérdidas financieras debido a transacciones incorrectamente configuradas en el sServicio.
- Cualquier retraso o inexactitud en la información proporcionada por el Cliente al utilizar el Servicio.
- Riesgos asociados a la interoperabilidad con terceros proveedores de tecnología o servicios de pago.
- Los errores en el proceso de ingreso de datos o la falsedad e inexactitud de la información consignada por los clientes propios del Cliente, así como las consecuencias que ello genere.
- Ninguna transacción, error o pérdida que ocurra dentro de las Cuentas Hijas, ya que el Cliente tiene total control sobre ellas. BANEXCOIN no intervendrá en las operaciones realizadas a través de las Cuentas Hijas, salvo en casos de incumplimiento de las políticas de la Plataforma o de regulaciones legales.
10. MODIFICACIONES DEL SERVICIO
Que BANEXCOIN se reserva el derecho, a su completa discreción, de modificar estos Términos en cualquier momento. Su continuidad en el uso del Servicio tras notificarle los cambios significará plena aceptación a los mismos. Cada Cliente acepta que todas las transacciones subsecuentes que haga estarán sujetas a la versión entonces vigente de los expresados Términos.
11. SUSPENSIÓN Y CANCELACIÓN DEL SERVICIO
La suspensión o cancelación del Servicio podrá aplicarse en los casos y bajo las condiciones establecidas en el Contrato de Prestación de Servicios suscrito entre BANEXCOIN y el Cliente. Dichas medidas podrán ser adoptadas por razones de incumplimiento de los Términos, ante señales de alerta, incumplimiento de las normativas contra la LGI/FT Y FPADM, solicitud expresa del Cliente u otros motivos contemplados en el mencionado contrato.
12. POLÍTICA DE PRIVACIDAD
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